Masterarbeit aus dem Jahr 2012 im Fachbereich VWL - Finanzwissenschaft, Universit?t Regensburg (Wirtschaftswissenschaftliche Fakult?t), Sprache: Deutsch, Abstract: Die Theorie der disruptiven Innovation von Clayton Christensen bildet die Grundlage, um fundamentale Wandelprozesse in zahlreichen Branchen zu verstehen - dennoch bleibt die ex-ante Identifikation derartiger Verwerfungen mithilfe der bestehenden Theorie schwierig. In der vorliegenden Arbeit wird auf Basis der weiterentwickelten Theorien analysiert, ob das P2P-Banking f?r den deutschen Bankenmarkt eine disruptive Bedrohung darstellt: Dabei handelt es sich um die Kreditvergabe von Privatperson zu Privatperson ?ber spezielle Online-Kreditmarktpl?tze. Dazu wird das Prognose-Framework von Keller und H?sig (2009) f?r die vorliegende Arbeit zielf?hrend erweitert. Weiterhin werden m?gliche strategische Responses betrachtet. Die Untersuchung des deutschen Retailbanking, der Urspr?nge des Social Banking und des Status quo im deutschenP2P-Banking lenken den Fokus auf das Kreditgesch?ft. In diesem wirdanhand einer neuen Kreditvergabetechnologie im P2P-Banking die bestehende Bonit?tsanalyse vereinfacht und zum Teil komplett ersetzt. Aus der Analyse des disruptiven Potentials ergibt sich, dass die deutschen Anbieter Smava und Auxmoney beinahe alle Kriterien einer potenziellen Disruption erf?llen. F?r die Incumbent-Gruppen Gro?banken sowie Sparkassen und Genossenschaftsbankenbesteht folglich disruptive Gefahr, die sie aufgrund ih...